Pour un cabinet de gestion de patrimoine, un conseiller indépendant ou un distributeur de SCPI, le nerf de la guerre n'est pas le produit : c'est le flux d'épargnants qualifiés. Acheter des leads finance peut être extrêmement rentable, ou catastrophique, selon ce que vous achetez réellement. Voici comment faire les bons choix.
Ce qu'est un lead gestion de patrimoine qualifié
Un lead gestion de patrimoine n'est pas une adresse e-mail. C'est un particulier qui a exprimé une intention (placer, défiscaliser, préparer sa retraite) et dont nous avons vérifié au moins :
- la capacité d'épargne ou le capital disponible (par paliers, jamais de montant inventé) ;
- l'horizon de placement et l'objectif : revenus complémentaires, transmission, retraite, réduction d'impôt ;
- la situation : âge, statut (salarié, TNS, retraité), tranche d'imposition quand c'est pertinent ;
- la zone géographique, pour que le rendez-vous soit possible en physique ou en visio selon votre organisation.
Leads SCPI, assurance-vie, PER : trois intentions différentes
On ne génère pas un lead SCPI comme un lead PER. Le premier répond à une recherche de revenus réguliers et d'immobilier sans gestion ; le second à une préparation de retraite avec avantage fiscal immédiat ; le lead assurance-vie à une logique d'épargne souple et de transmission. Les messages publicitaires, les questions filtrantes et les pages de conversion sont construits pour chaque intention, puis le prospect vous est transmis avec son objectif explicite. Vous savez de quoi parler dès le premier appel.
Les règles à respecter en communication financière
La génération de leads investissement est encadrée. Nos campagnes ne promettent aucun rendement, ne présentent pas de performance passée comme garantie, et rappellent les risques de perte en capital lorsque le produit l'exige. Nous travaillons avec des acteurs qui disposent des statuts nécessaires à la commercialisation de leurs produits ; nous ne nous substituons pas à votre conformité, nous la respectons. Un prospect obtenu avec une promesse trompeuse est un prospect qui n'achètera pas et qui vous expose.
Combien coûte un lead finance ?
Chez AchatLeads, les leads finance et gestion de patrimoine démarrent à 25 € HT par prospect. Le tarif précis dépend du niveau de capacité d'épargne exigé, de la zone et du volume. Un prospect avec 50 000 € à placer en Île-de-France ne coûte pas le même prix qu'un épargnant de 5 000 € en province, et c'est normal : le premier se transforme en client beaucoup plus souvent.
Comment se passe la transmission
- Vous définissez vos critères et le nombre de prospects souhaité par mois (nous pouvons monter à plusieurs centaines).
- Nous lançons les campagnes (Google Ads, Meta Ads, Native Ads, contenus) et qualifions chaque contact.
- Les prospects arrivent en temps réel dans votre CRM, par e-mail ou par fichier, avec leur objectif et leurs critères.
- Vous rappelez vite. Nous suivons votre taux de transformation et ajustons.
Vous préférez d'abord discuter de votre cible ? Décrivez-nous votre activité et nous vous dirons honnêtement ce qui est réaliste.